투자자 프로파일링

설문 안내

고객님의 투자목적, 재산상황, 경험과 위험에 대한 태도를 파악하여 적합한 투자상품을 안내합니다. 현재 상황에 가장 가까운 답변을 문항마다 하나씩 선택해주세요. 손실 감수 수준(7번)이나 수익·위험 태도(8번)에서 첫 선택지를 고르면 최종 유형은 안정형으로 분류됩니다. 투자목적(1번)에서 원금 보전을 선택하면 안정추구형 이하로 분류됩니다.

전체 문항과 배점·분류 기준 보기

1 / 13

1. 이번 투자의 주된 목적은 무엇입니까?

가장 주된 목적 하나를 선택해주세요.

투자원금 보전을 중시하는 안정적인 자산 관리 노후 생활 준비를 위한 연금·생활비 마련 자녀 교육비·결혼 자금 마련 주택 마련 또는 중장기 자산 형성 여유자금 운용을 통한 자산 증식

2. 최근 1년간 본인의 세전 소득은 어느 정도입니까?

근로·사업·연금소득과 이자·배당소득 등을 합산해주세요.

2천만원 미만 2천만원 이상 ~ 4천만원 미만 4천만원 이상 ~ 6천만원 미만 6천만원 이상 ~ 1억원 미만 1억원 이상

3. 현재 총자산 중 금융자산이 차지하는 비중은 어느 정도입니까?

총자산은 부동산 등을 포함한 보유 자산입니다. 금융자산에는 예·적금, 주식, 채권, 펀드 등을 포함합니다.

10% 미만 10% 이상 ~ 30% 미만 30% 이상 ~ 50% 미만 50% 이상 ~ 70% 미만 70% 이상

4. 투자에 사용할 수 있는 여유자금은 어느 정도입니까?

생활비·대출 상환·비상자금 등 당장 필요한 자금을 제외하고 답해주세요.

1천만원 미만 1천만원 이상 ~ 5천만원 미만 5천만원 이상 ~ 1억원 미만 1억원 이상 ~ 5억원 미만 5억원 이상

5. 지금까지 경험한 금융상품에 가장 가까운 항목은 무엇입니까?

여러 항목에 해당하면 아래쪽 항목 하나를 선택해주세요. 상품 개수에 따라 점수를 중복 합산하지 않습니다.

금융상품에 가입하거나 투자한 경험이 없음 예·적금·일반보험에 가입한 경험이 있음 채권, 채권형 펀드·ETF, MMF 등에 투자한 경험이 있음 주식, 주식형·혼합형·원자재형 펀드·ETF 등에 투자한 경험이 있음 파생상품, 파생결합증권, 레버리지·인버스 상품 등에 투자한 경험이 있음

6. 금융투자상품에 실제로 투자한 기간은 어느 정도입니까?

예·적금·일반보험 가입 기간은 제외합니다. 여러 상품에 동시에 투자한 기간은 중복해서 더하지 않습니다.

6개월 미만 또는 금융투자상품 투자경험 없음 6개월 이상 ~ 1년 미만 1년 이상 ~ 3년 미만 3년 이상 ~ 5년 미만 5년 이상

7. 예상 투자기간 중 감수할 수 있다고 생각하는 손실 수준은 투자원금 대비 어느 구간입니까?

회복 여부가 불확실한 상황을 기준으로 답해주세요. 선택한 비율이 실제 손실 한도를 보장하지는 않습니다.

5% 이하 5% 초과 ~ 10% 이하 10% 초과 ~ 15% 이하 15% 초과 ~ 20% 이하 20% 초과

8. 이번 투자에서 기대수익과 손실 위험을 어떻게 고려하고 싶으십니까?

기대수익이 높을수록 손실 위험도 커질 수 있음을 고려해 선택해주세요.

기대수익이 낮아도 손실 위험을 줄이는 편을 선호함 비교적 작은 손실 위험을 감수하며 예·적금보다 조금 높은 수익을 기대함 수익 기회와 손실 위험을 균형 있게 고려하고자 함 비교적 큰 손실 위험을 감수하면서 자산의 성장을 추구함 큰 손실 위험도 감수할 수 있으며 높은 자산 성장을 추구함

9. 현재 만 나이는 어느 구간에 해당합니까?

20세 미만 20세 이상 ~ 35세 미만 35세 이상 ~ 50세 미만 50세 이상 ~ 65세 미만 65세 이상

10. 이번 투자자금을 사용할 예정 시점까지, 어느 정도 기간 동안 운용할 수 있습니까?

희망하는 투자기간보다 실제로 자금이 필요한 시점을 기준으로 선택해주세요.

6개월 미만 6개월 이상 ~ 1년 미만 1년 이상 ~ 3년 미만 3년 이상 ~ 5년 미만 5년 이상

11. 예상보다 큰 손실이 발생하면 투자계획을 어떻게 조정하는 편입니까?

손실 회복을 확신할 수 없는 상황에서 본인에게 가까운 대응을 선택해주세요.

손실 부담을 줄이기 위해 투자 비중을 크게 줄이는 편임 투자 비중을 일부 줄이고 상황을 지켜보는 편임 비중 조정을 바로 결정하기보다 투자계획과 위험 수준을 먼저 점검하는 편임 감당할 수 있는 범위인지 확인한 뒤 기존 투자계획을 유지하는 편임 자금 여력과 위험을 다시 확인한 뒤 추가 투자도 고려하는 편임

12. 금융투자상품의 수익·손실 구조와 위험을 이해하는 정도는 어떻습니까?

여러 항목에 해당하면 아래쪽 항목 하나를 선택해주세요.

투자상품의 수익·손실 구조에 대한 기초 설명이 필요함 설명을 들으면 예·적금과 투자상품의 차이를 이해할 수 있음 일반적인 주식·채권·펀드의 주요 위험을 이해함 일반적인 투자상품의 구조와 위험 차이를 비교할 수 있음 파생·레버리지 상품을 포함한 복잡한 상품의 손익 구조와 위험을 이해함

13. 생활비·대출 상환·예정된 큰 지출에 필요한 자금은 어떻게 준비되어 있습니까?

이번 투자자금 외의 소득·저축으로 지출을 충당할 수 있는지와 비상자금 확보 여부를 기준으로 선택해주세요.

생활비나 대출 상환 등 정기 지출에 투자금을 사용할 필요가 있음 정기 지출은 별도로 충당하지만, 1년 이내 예정된 큰 지출에 투자금 일부가 필요함 1년 이내 지출은 별도로 충당할 수 있지만, 그 이후 예정된 지출에 투자금 일부가 필요함 정기 지출과 예정된 큰 지출은 별도로 충당할 수 있으나, 비상자금은 충분하지 않은 편임 정기 지출·예정된 큰 지출·비상자금을 투자금과 별도로 확보함